写个白皮书就能用比特币融资千万?疯狂的可能不是ICO,而是人

来源  :   I派生活     2020-06-18 23:22:05

2020-06-18

写个白皮书就能用比特币融资千万?疯狂的可能不是ICO,而是人

到了 2017 年的现在,正在读文章的你恐怕已经对比特币不再陌生了。

随着比特币的 暴涨 、 暴跌 和越来越严苛的 监管 ,越来越多的投资者开始把目光投向了另外一个新兴领域—ICO。

ICO 是什幺?

简单点说, ICO 其实就是比特币世界的 IPO 。和普通 IPO 销售股份不同的是,他们销售的是自己的代币。实际上,这种形式更像是 Kickstarter 上的募资。创业公司通过向投资人讲解自己公司的计划,通过兑换代币的形式,来筹集资金。

读到这儿,你可能会问,为什幺要销售代币,而不是其他东西?

因为这些创业公司的产品、服务往往是基于区块链技术。区块链技术,简单点说,就是一个巨大的帐本。参与这个技术的所有人都将会拥有这个帐本的副本,但所有对帐本的修改都需要经过系统中的大部分人确认才行。

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区块链技术的其中一个应用——比特币 photo credit : Vide

而区块链最为成功的应用,就是发行代币。对于这些初创公司来说,发售代币有一个好处:激励用户使用他们的服务。因为他们发售的代币除了用于和其他加密货币交易外,剩下的就只有用于他们自己内部。这样一来,发售代币既可以激励用户使用他们的服务,同时作为公司,也收到了相应的投资作为回报,可谓是双赢。

那幺,这些代币又是从哪儿来的呢?就目前而言,有两种应用最为广泛的来源:

一种是基于算法,通过计算获得,也就是俗称的「挖矿」。但随着加密货币领域「马太效应」的越发严重,现在大部分的计算力量已经被排名靠前的机密货币所垄断。因此,已经很少有初创公司会选择这种方式发行他们的代币了。

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photo credit : 简理财

另一种则是通过「预挖」,也就是把未来可能出产的代币总量加以预先划分: 50% ~ 70% 的代币用于融资、销售,而剩下的部分通常则是由开发团队保留,作为团队运营的支出和对用户的额外激励。

那 ICO 为什幺那幺火?

现在的状况就是,越来越多的 大公司 开始拥抱区块链技术。这些都进一步推动了人们对区块链技术的未来的盲目乐观。

而随着以以太坊为代表的基于区块链技术的分布式计算平台的出现,让 ICO 的门槛进一步降低。现在,通过该平台,只需要短短几分钟,就可以创建出一个新的代币。

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photo credit : Ethereum Blog

一方面是对新技术的盲目乐观,一方面则是基于区块链技术的创业专案的热潮,这让很多没有赶上比特币浪潮的投资者们开始把目光转向了 ICO。这些都进一步推动了 ICO 的疯狂。

就拿最近的出名的 ICO 专案来说,一个名为 FUCK 的代币想要接管人们对内容的讚赏方式,在 30 分钟内筹款 3 万美元。

一个还在 Alpha 阶段、功能及其阳春的聊天工具 Status 在短短几分钟内成功筹款 4 千 400 万美元。

国内的 PressOne 的热门程度则更令人惊讶,只通过大 V 站台和网站说明,就成功筹款 2 亿美元。

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在以太坊,排名前 9 的项目总市值已经超过了 7 亿美元 photo credit : TrustNodes

根据苏宁金融研究院的 统计 ,现在国内 ICO 专案的筹集资金大多集中在 4000 万到 8000 万之间。通过「画饼」,轻轻鬆鬆就能拿到那幺大一笔不受监管的资金,也就难怪为什幺会有越来越多的区块链创业公司开始打起了 ICO 的主意。

放眼历史,如此火爆的市场,恐怕可以媲美的只有当年的淘金热。实际上,现在入市的 ICO 投资者们,购买的,已经不是所谓的代币了。对他们来说,他们其实是在赌区块链的实际应用价值,以及他们投资的公司能够利用区块链创造出真正能被广泛採用的、可稳定盈利的商业模式。一旦成功,那幺他们手中的代币势必将更加值钱。

正如 Dogecoin 的创始人 Jackson Palmer 在接受 Motherboard 採访时所说的那样,「开发者正在为一些并不存在的技术而不负责任地大量集资。」

ICO 到底有哪些风险?

既然泡沫已经被吹起来了,那幺随之而来的必然是巨大的风险。

目前业内 唱衰   ICO 的原因主要还是基于这些理由:

首先是代币本身。现在流行的 ICO 专案大多采用的是「预挖」的手段,这样,这些代币就没有了比特币那样的「去中心化」特徵。专案的发起者手上所拥有的大量货币,让操控币值变得轻而易举。通俗点说,这些通过「预挖」手段定义的代币,和游乐园的代币没什幺两样:代币的价值永远被专案拥有者所控制。

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photo credit : Pixnet

其次是专案。现有的专案缺乏实质性的创新,只是把区块链的优点或者特徵进行简单重组,再扯上「颠覆传统行业」的大旗。但这些依然阻挡不了 ICO 投资者们对专案的追捧。这在传统行业是无法想像的。就好比说,一个创业公司说想要使用新的数据库技术来颠覆「淘宝」,恐怕傻子都知道这是不可行的。但一旦这个专案涉及到了区块链,投资者们突然就变得没那幺精明了。

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photo credit : Bitcoin Master

最后是监管。现在新兴的 ICO 募款模式其实是完全脱离了监管的。而加密货币的特性也决定了投资者难以了解资金的真实用途。这就意味着,专案拥有者想要坑你钱,有比传统 IPO 更加灵活的多的手段:有良心的可以等币值上涨后套现,然后在币值下跌的时候把同等数量的本金还给投资人;没有良心的,完全可以把本金挥霍掉,让代币自生自灭。

所以说,有不少业内人士 认为 ,有部分公司,在用 ICO 的旗号,以「融资」之名,行「非法集资」之实。

遗憾的是,就目前来说,在我国,对 ICO 专案的监管依旧处于 讨论 状态。而在当下,儘管区块链技术是一种极其富有竞争力的技术,但投资者对 ICO 专案的盲目追捧显然是不理智的。正如金融分析师肖磊在接受新京报 採访 时所说的那样,「技术在整个链条上佔的比重越来越小。」

当市场中的每个人都怀着自己可以碰上个好专案、捞上一笔就走的心态,那幺这个市场,恐怕离崩溃,也不远了吧。

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